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新加坡最新支付牌照的申请流程办理

前海智汇咨询---目前所有申请表格皆为样本，申请表格与通道正式开放时间：2020 年1月28日-2020年2月27日，仅一个月时间！受监管支付业务以及牌照类别Regulated Activities and License Types根据 MAS 在 2019 年初发布的《支付服务法案》以及昨日公布的《新指南》，以下 7 类业务类型均需要申请支付牌照：非常重要的一点是，这项法案让新加坡成为少数几个对数字货币业务有明确监管的国家。这一全新的法案下：所有数字货币交易所、钱包以及OTC平台都属于支付型代币（包括BTC、ETH等）相关服务商，必须满足相关反洗钱规定，并申请相应牌照以合规化运营。申请门槛与要求最新《指南》明确规定了支付牌照申请的具体要求，以下为大家总结一下“支付机构牌照”（SPI 以及 MPI）的申请门槛与要求。01 公司主体与管理人员结构需满足条件- 公司主体：申请者必须是新加坡注册公司或外国注册公司的新加坡分支欲了解新加坡公司注册，请查看往期文章：新加坡公司架构与注册攻略 2019- 公司管理结构需要满足以下任意条件：至少一名执行董事为新加坡公民或永久居民至少一名执行董事为新加坡雇佣签证持有者，且至少一名非执行董事为新加坡公民或永久居民02人员适当原则（Fit and Proper）申请人必须确认其董事，首席执行官，股东和雇员，以及申请人本身，符合《“适当”标准准则》。申请公司／集团不应有金融犯罪记录，以及不良声誉。03公司核心人员需有足够行业经验- 行业经验：申请公司的执行董事以及 CEO 需要在支付服务行业或金融服务行业相关领域具有足够的运营经验- 学历与资质：核心人员的学历与专业资质证书也将成为一个重要的考虑因素04本地永久商业办公室申请人必须有一个永久的营业地点或注册办事处。

新加坡MAS监管牌照

在全球很多国家对区块链和加密货币的监管尚未明朗的大环境下，新加坡俨然是一块区块链发展的热土。在新加坡政府对金融科技“不寻求零风险，不扼杀技术创新”的原则指导下，包括区块链、数字货币在内的金融科技行业将为新加坡经济新增长带来巨大的想象空间。

新加坡金融监管局（MSA）属于综合性的监管机构，负责监管新加坡的所有金融机构：银行、保险、资本市场中介机构、财务顾问和证卷交易所、也具备发行货币的职能。

新加坡MAS监管牌照类型：

它具有三大类牌照，分别为“货币兑换”牌照；“标准支付”牌照和“大型支付机构”牌照。

“货币兑换”牌照：货币兑换牌照用于兑换货币服务156，该牌照监管范围较小，6991业务涉及到的商业规模较小、3780风险较低。

“标准支付机构”牌照：该牌照在开户、境内外转账、商业采购、电子支付、货币兑换类行业，对支付/转账额度有所限制，即年均月度业务涉及金额≤300万SGD/或年均月度业务涉及流水额≤600万SGD。

“大型支付机构”牌照：业务涉及金额超过“标准支付”牌照中所列行业，牌照审批较为严格。

新加坡MAS监管牌照注册流程

客户提供所需的文件进行初步审查评估;

1、如果建议的公司的结构和管理人员得到确认,注册一家新加坡公司;

2、开立银行账户;